近幾年，互聯網電信詐騙等手段、途徑越來越多樣化，很多不法分子專門找那種前期風控審核不嚴謹和能支持人員靜默簽約的第三方靈活用工平臺來發放傭金，套取金額，由此給靈活用工行業的安全、合規及穩定性帶來了極大的威脅與挑戰，那么靈活用工平臺如何有效預防電信詐騙等不法企業呢？下面新零工小編作為深耕靈活用工行業6年之久的資深人員，來給大家支支招，滿滿的干貨，相信對大家更好的提高和鑒別詐騙等不法企業一定有用處。

一、前期審核嚴格把控

前期準入審核，除了查看企業名稱、營業執照經營范圍和實際業務場景之外，還需要在企查查上查詢看下近半年左右是否存在法人、股東、監事人員變更，尤其是頻繁變更的，更加需要警惕，并且像該企業是否有有欠稅記錄，法人是否有限制高消費或者是被執行人等等各個方面都需要核查清楚，再評估能否準入。

二、從讓客戶準備開戶資料來進一步核查、審核

關于新客戶接入開通平臺，除了僅僅只是讓提供企業營業執照、法人身份證照片、開戶許可證這些最最基礎性的材料，為了核查企業業務的真實性、合規性等，在這些材料的基礎上，還需要讓客戶提供以下相關材料，以便進一步核實。
1.企業主營業務及基本情況介紹（蓋章）
2.企業門頭照
3.辦公場所照視頻（視頻要求一鏡到底！不可剪輯！同時必備以下要素：1、辦公樓 2、公司Logo（不可使用紙質打印）/名稱 3、門牌號 4、有工作人員現場辦公且露正臉的場景
4.銷項合同及對應發票；
5.交付成果展示/結算依據/C端場景照（任選其一）
6.稅務開立通知及納稅申報
7.提供近三個月的納稅證明和社保繳納記錄


PS：如若暫時無法提供銷項發票，那么可以提供相關補充材料：進項的進貨單合同發票、或者出庫單，銷售單；或者給這個簽署合同業務的支付流水，應該會有個預付金之類的那種。

如果是醫療醫藥客戶要提供上下游合同（包含發票）、業務款項回單、交付資料、近三個月完稅、近三個月社保繳納憑證、三個月銀行流水，缺一不可。

三、系統后臺設置單人單月打款限額及結算時間

首先，在前期接入了解客戶實際業務的同時，可以順便問下企業月發放總體量，以及單人單月發放傭金多少，結合實際業務場景和個人發放金額來初步評估、判斷業務的合理性。

其次，新客戶接入，1-6個月單人單月打款限額系統后臺做好限制，控制在1.5萬或者3萬以內，這樣能夠有效防止電信詐騙等不法份子大額洗錢，與此同時，關注下個人發放金額是否都是整數等等，來進一步評估該企業業務的真實性及合理性。

再有，系統后臺設置人員必須自行操作微信掃碼簽約認證，一定一定不能直接無感靜默簽約，同時不支持下發結算到支付寶和微信，只能是對應發放到個人實名辦理的銀行儲蓄卡。

還有，最后一點，設置平臺系統發放結算時間，只能是周一至周五9:00~17:00，銀行工作時間操作，周六日、節假日以及夜間則無法下發。





總結：靈活用工業務很多時候，主要是微信或者電話溝通對接，讓客戶提供電子版相關材料來對接溝通，審核業務，無法做到每個客戶都上門逐一拜訪核查業務的真實性，所以，我們只能是在前期審核接入、開戶資料以及單人單月打款限額等平臺系統操作等盡可能多方面多角度來評估和把控，讓電信詐騙等不法份子無所遁形，有效保障好靈活用工業務的合法、合規性。